加拿大主要投资行业监管机构加拿大投资监管组织 (CIRO) 推出了管理数字资产托管的新监管框架。这些规则旨在减轻加密货币行业内因黑客攻击、欺诈和治理不足而造成的损失风险。
周二发布的数字资产托管框架为运营加密资产交易平台 (CTP) 的交易商成员制定了有关保护客户加密资产的明确标准。 CIRO 表示，该框架将作为临时措施通过会员条款和条件来执行，以便在制定全面、永久的法规的同时快速适应新出现的风险。
该自律组织强调，这些规则专门解决了“数字资产特有的技术、运营和法律风险”，并吸取了过去失败的教训，例如 2019 年 QuadrigaCX 交易所的倒闭。
分层托管结构
该框架的核心组成部分是针对加密货币托管人的基于风险的分层结构。根据资本水平、监管监督、保险范围和运营弹性等标准，托管人被分为四级。
此分级决定了托管人被允许持有的客户资产的比例。拥有最强保障的顶级托管人最多可以持有客户资产的 100%，而基线 4 级托管人最多只能持有 40%。该框架还将交易商成员自己的内部托管上限限制为他们为客户持有的加密资产总价值的 20%。
加强保障和问责制
该框架规定了额外的保护措施，包括：
- 健全的治理政策，涵盖密钥管理、网络安全、事件响应和第三方风险。
- 强制性保险。
- 独立审核和安全合规报告。
- 定期渗透测试。
此外，托管协议必须明确界定因疏忽或可预防的故障而造成的损失的责任。
CIRO 在其公告中表示：“该框架体现了一种基于风险的相称方法，旨在平衡投资者保护与市场创新和竞争。”这些规则是在与包括 CTP 和托管人在内的行业利益相关者协商后制定的，并考虑了国际监管实践。加强审查的背景
这一举措加强了加拿大在不断发展的加密货币市场中加强投资者保护的持续努力。在此之前，加拿大其他当局针对加密货币交易所采取了一系列执法行动。
去年 10 月，加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 对当地加密货币交易所 Cryptomus 处以约 1.26 亿加元的罚款，原因是其未能报告 1,000 多笔可疑交易。今年早些时候，FINTRAC 还因类似的合规缺陷对离岸交易所 KuCoin 和 Binance 处以罚款。CIRO 作为一个自律机构，对其成员公司和个人注册人拥有执行权，有权调查不当行为并实施罚款和停职等纪律处分。
免责声明：此信息仅供参考，并不旨在作为法律、税务、投资、财务或其他建议。