根据本周向美国加州北区地方法院提交的诉状，摩根大通正面临一项拟议的集体诉讼，指控该银行巨头为 Goliath Ventures 运营的价值 3.28 亿美元的加密货币庞氏骗局提供必要的基础设施。
该诉讼由原告 Robby Alan Steele 代表 2,000 多名投资者提起，声称该银行从 2023 年 1 月到 2025 年中期担任 Goliath 的“唯一银行机构”。加利福尼亚州居民斯蒂尔声称，他在该计划中损失了 65 万美元。联邦检察官在另一起刑事案件中指控歌利亚推销“合资协议”，承诺从加密货币交易中获利，但却实施了经典的庞氏骗局，使用新的投资者资金来支付早期投资者。 Goliath 首席执行官 Christopher Delgado 于 2 月 24 日被捕。
投诉称，在相关期间，大约 2.53 亿美元被存入大通银行的特定 Goliath 账户。大约 1.23 亿美元从该账户转移到 Coinbase 的钱包中，诉讼中称 Coinbase 是摩根大通的“战略合作伙伴”。据称，另有 5000 万美元作为所谓的回报发送给了投资者，主要由后来的投资者提供资金。
诉状称，“大通实际上了解歌利亚的加密货币庞氏骗局，并为其提供了大力协助”。 “从银行的角度来看，欺诈行为是显而易见的。”该诉讼指控大通无视其反洗钱系统本应检测到的众多危险信号，包括资金快速流动、存款混合以及庞氏骗局典型的循环支付模式。
该文件引用了摩根大通首席执行官杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 的公开声明，从 2017 年称比特币为“欺诈”到 2024 年将其描述为“宠物石”，作为该银行意识到与加密货币相关的欺诈风险的证据。
诉讼称，尽管使用 Actimize 等监控软件来审查交易是否存在合规问题，但该银行仍继续为歌利亚的账户提供服务。
该诉讼提出五项救济主张，包括协助和教唆欺诈、疏忽以及违反加州不公平竞争法。原告寻求集体认证、损害赔偿以及返还大通收到的费用。
投诉要求对所有适用的罪名进行陪审团审判。