澳大利亚金融情报监管机构 AUSTRAC 已将人工智能 (AI) 和虚拟资产确定为洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的新的关键助推剂。就在发出警告的七周后，估计有 80,000 至 90,000 家新企业被纳入其监管范围。
该机构周二发布了三份最新的国家风险评估，概述了重大监管变化之前不断变化的威胁。从 7 月 1 日起，《反洗钱和反恐融资法案》第二阶段（“第二阶段”）改革将生效，AUSTRAC 的覆盖范围将扩大到律师、会计师、房地产经纪人、产权转让师、贵金属交易商和其他虚拟资产服务提供商等职业。
这种扩张意味着受监管实体的显着增加。 Norton Rose Fulbright 律师事务所估计，这一变化将在目前 AUSTRAC 制度下约 17,000 个报告实体的基础上增加 80,000 至 90,000 个报告实体，大约增加五倍。自 3 月 31 日起，现有实体均须遵守改革后的法案。
在评估中，AUSTRAC 首次将人工智能归类为跨领域风险因素，而不是单一渠道。洗钱风险更新强调了几种人工智能方法，例如身份伪造、生成虚假文件、洗钱诈骗收益以及旨在模仿合法客户行为的交易结构。
扩散融资更新详细介绍了受制裁国家行为者的四个主要用例：自动化空壳公司网络、生成虚构实体、制作伪造的贸易文件以及优化逃避制裁的方法。这一趋势与更广泛的行业数据相符；例如，Sumsub 的身份欺诈报告记录了深度伪造和人工智能生成的身份相结合的多层欺诈同比增长 180%。
关于加密货币风险，AUSTRAC 指出了一起重大事件，披露与朝鲜有联系的行为者在 2025 年从加密货币交易所 Bybit 窃取了超过 20 亿美元。该机构将其描述为“全球已知的与国家相关的加密货币创收的最大实例”。它还提出了对监管可见性差距的担忧，指出虚拟资产服务提供商的义务主要集中在与传统法定货币系统的连接（“法定货币进出通道”），从而使加密货币原生和去中心化活动受到的监管较少——国际清算银行也强调了有关美元稳定币的问题。
AUSTRAC近期已就国内相关问题采取执法行动。 2025 年 8 月，它命令币安澳大利亚任命一名外部审计员。今年早些时候，它对金融服务提供商 Airwallex 和 MHITS 进行了审计，并因逾期交易报告对 Revolut Australia 处以 187,800 澳元的罚款。
完整的详细信息，包括图表、修订后的风险评级以及所有三个 AUSTRAC 更新的方法，均可通过 FM Intelligence 分析门户获得。