华盛顿——美国财政部10月1日宣布，对与俄罗斯有关联的A7网络实施制裁。此前，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）追踪到，相关公司通过该网络处理了超过170亿美元交易，涉嫌帮助俄罗斯、伊朗及其他行为体绕开正常金融渠道转移资金。
此次行动包括财政部外国资产控制办公室（OFAC）将A7网络认定为“重大跨国犯罪组织”，以及FinCEN提出限制涉及A7海外“子代理”的转账。OFAC的认定立即冻结受美国管辖的财产及财产权益，并一般性禁止美国人与该网络交易，除非获得授权。
财政部：A7为影子银行网络
财政部称，A7是一个影子银行网络，旨在用看似普通的商业交易掩盖受制裁付款。该网络依赖FinCEN所称的第三国“子代理”公司收发款项，同时隐藏最终控制交易的一方。
据财政部称，A7人员控制子代理网站和银行账户，并使用定制虚拟专用网络掩盖员工访问账户的地点。该部门表示，虚假进出口记录、误导性产品描述和伪造贸易文件被用来将受限转账伪装成常规商业活动。OFAC识别出与俄罗斯、吉尔吉斯斯坦、尼日利亚和津巴布韦相关的操作。财政部称，A7由受制裁个人创建并支持，用于在俄罗斯所受限制周围转移资金。被冻结人员拥有50%或以上股份的公司，可能受到相同限制。
美国财政部长斯科特·贝森特表示，政府打算针对美国对手使用的金融基础设施，并警告协助者可能“失去进入美国金融系统的机会”。财政部称，其声明描述的是执法立场，本身并不确定每笔涉及该网络的交易都构成责任。
FinCEN追踪子代理170亿美元交易
FinCEN提出一项特别措施，拟禁止受覆盖的美国金融机构传输涉及已识别A7子代理的资金。该提案涵盖传统资金和可转换虚拟货币。
调查发现，与A7有关联的子代理在2025年1月至2026年6月期间处理了超过170亿美元以美元计价的交易。FinCEN工作中引用了TRM Labs的研究。TRM Labs称，A7创建或收购了数百个子代理，这些子代理在至少83个国家的约435家金融机构拥有账户。FinCEN称，该网络通过中国香港、印度尼西亚、吉尔吉斯斯坦、塞舌尔、土耳其和阿联酋等司法辖区运作。
该机构称，这些公司表面上可能看似独立，但A7人员对其银行和支付基础设施行使运营控制。财政部将部分交易与伊朗中央银行和伊斯兰革命卫队联系起来。美国当局称，与A7有关联的公司曾服务伊朗石油销售、采购网络、勒索软件运营商及其他受制裁方。一个子代理和一家关联公司从财政部关联到伊朗制裁规避的实体收到近1.4亿美元，另一个子代理向一家被美国当局关联到伊朗制裁规避和武器采购的公司转账约160万美元。
财政部还称，该网络与OFAC于6月制裁的伊朗数字资产交易所Nobitex有关联，并涉及与朝鲜加密货币黑客相关的交易。上述声明代表财政部的调查结果和制裁认定，而非刑事审判中的事实认定。
A7A5增加加密支付路径
加密货币构成A7支付体系的另一部分，即由Old Vector LLC发行的卢布支持代币A7A5。财政部称，Old Vector于2025年8月受到制裁，并将A7A5描述为被冻结财产。该部门称，该代币旨在让网络成员进行国际交易，同时为受制裁基础设施提供商创造收入。
TRM Labs报告称，FinCEN识别出180多个实体，在2025年2月至2026年6月期间处理了至少1791亿美元的A7A5交易。该加密数据与170亿美元子代理数据不能直接比较，因为A7A5可与法币结算并行运作，并可能代表同一支付结构内部的转账。
A7A5在10月1日行动前已引起美国关注。早前报道发现，在美国制裁与A7A5支付基础设施相关实体后，这个由俄罗斯支持的A7A5稳定币仍转移了超过60亿美元。该代币运营者公布的交易数据远高于部分区块链研究人员对经济活动的估计。7月，crypto.news报道称，链上分析师看到A7A5活动在制裁后急剧下降，研究人员质疑报告的交易量中有多少代表独立用户之间的转账。欧洲当局也针对相关活动。欧盟此前对与俄罗斯制裁规避相关的加密服务审查时，援引Chainalysis数据称，当时与A7A5相关的交易量为933亿美元。
拟议转账禁令进入评论期
OFAC制裁已经生效，但FinCEN的单独支付限制仍是提案。若最终确定，该规则将阻止受覆盖的美国金融机构发送或接收涉及FinCEN识别A7子代理的资金。提案包括代表这些公司管理的账户和加密地址。FinCEN打算向金融机构提供识别已知子代理的信息。
TRM称，监管机构计划在公司被识别或移除时更新名单，使银行和其他受覆盖公司能够根据该网络筛查交易。除拟议规则外，FinCEN还发布警报，描述金融机构可用于识别A7活动的危险信号。其指引涵盖交易量异常且无法解释的空壳公司、可疑贸易文件、涉及多个国家的支付路径，以及与A7控制企业相关的基础设施。提交相关可疑活动报告的机构被要求使用关键词FIN-2026-A7NETWORK，FinCEN已于10月1日将其加入咨询关键词。
最新美国措施之前，英国已采取行动。英国当局8月31日发布全行业警告，描述A7利用第三国金融公司绕过对俄罗斯实体的限制。英国此前已制裁与网络有关的数家企业，包括从阿联酋、格鲁吉亚和吉尔吉斯斯坦运营的加密与金融公司。
FinCEN拟议的美国转账禁令将在通知刊登于《联邦公报》后进入30天公众评论期。该机构将该提案列在案卷号FINCEN-2026-0265下，目前尚未发布最终规则。