印度金融情报单位（FIU-IND）近日宣布，已向15家离岸加密服务提供商发出违规通知，包括Weex、Blofin、WOO X、WhiteBIT等，并下令在印度境内对其应用程序和网址采取封禁行动，原因是这些平台未遵守反洗钱（AML）规定。
该通知依据《防止洗钱法》（PMLA）第13条发出，涉及的平台包括Weex、Blofin、Rezorex、Bitunix、DigiFinex、Toobit、XT.com、Latoken、WOO X、Pionex、ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、WhiteBIT和Guardarian。FIU-IND还针对这些平台使用的应用和URL下达了下线通知，认定其未遵守PMLA规定，属非法运营。
此次行动依据《信息技术法》第79(3)(b)条及相关2025年修订的信息技术规则授权。印度已于2023年3月将虚拟数字资产服务商纳入其反洗钱和反恐怖融资框架。该要求适用于提供加密与法币兑换、数字资产转移、托管及其他能够控制虚拟资产服务的业务。为印度用户提供此类服务的平台必须在FIU-IND注册为报告实体，并遵守PMLA下的记录保存、报告及其他合规义务。是否在印度设有实体机构并不决定规则适用性；即使服务商在印度没有办公室或法人实体，只要服务印度客户，同样受监管约束。
此次行动是FIU扩大对加密交易监管的一系列措施之一。今年6月，FIU曾要求至少三家主要交易所提供超过1万美元的场外交易记录，并要求保留自2026年1月以来的相关记录。请求的信息包括实际受益人信息、参与私人交易的中介机构以及交易背后的实体信息。今年早些时候，FIU-IND还收紧了在印度运营的加密服务商的KYC规则，强化了身份核查、记录保存和可疑交易报告义务。
对离岸加密活动的监管仍在持续收紧。此次执法行动前几天，有印度媒体报道称，一些印度加密货币用户将Tether（USDT）等稳定币转移至海外礼品卡服务商。据报道，位于瑞典、德国、新加坡等国的平台允许用户将加密货币转换为礼品卡，并在印度用于购买杂货、燃料和黄金等商品。此类交易无需用户先将加密货币转入当地交易所即可完成。
离岸交易一直是印度当局关注的焦点，他们正试图追踪加密交易以用于税务和合规目的。今年7月，有报道称印度税务部门对通过离岸交易所、私人钱包和点对点交易表示担忧。此后，印度已将其国际税务报告框架的适用范围扩大至特定加密资产、央行数字货币及部分数字货币产品。根据更新的税务报告规则，金融机构面临修订后的账户识别和税务居住地验证要求。
此外，印度对加密交易征收30%的资本利得税，并对符合条件的虚拟数字资产交易征收1%的来源扣税。FIU-IND曾在2023年12月对更大型的离岸交易所采取类似执法行动，当时向九家未遵守注册要求的平台发出了说明原因通知，包括Binance、KuCoin、Huobi、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global和Bitfinex。随后当局寻求限制访问这些平台网站。到2024年1月，多家交易所在印度被封锁，其应用在主要移动应用商店也受到限制。KuCoin在支付罚款后注册并解决了此前的违规问题。Binance则在数月监管讨论后跟进。
2024年6月，FIU-IND因Binance未履行反洗钱义务而对其处以1.882亿卢比（当时约合225万美元）罚款。该交易所在2024年8月完成FIU注册，并在七个月限制后恢复在印度运营。Bybit也经历了类似流程，支付了9270万卢比罚款并获得FIU注册。
最新通知针对的是一组以中小型离岸平台为主的公司，包括交易所及提供兑换和其他数字资产交易服务的平台。FIU-IND在周二的公告中未宣布对这15家公司的财务处罚，其行动包括违规通知及要求删除其应用和URL的公共访问渠道。
FIU-IND同时提醒公众注意加密货币产品和NFT相关风险，指出此类产品在印度不受监管。“为了公众安全和意识，有必要指出，加密产品和NFT不受监管，且可能具有高度风险，”FIU-IND表示，“此类交易造成的任何损失可能无法通过监管途径获得救济。”